Закон о борьбе с отмыванием денег

Глава I. Общие положения

Статья 1. Настоящий Закон принят в целях предупреждения деятельности по отмыванию денег, охраны финансового порядка, пресечения преступлений по отмыванию денег и иных связанных с отмыванием денег преступлений.

Статья 2. В настоящем Законе под борьбой с отмыванием денег понимается принятие установленных настоящим Законом соответствующих мер для предупреждения характерной деятельности по отмыванию денег и различными способами утаенных, сокрытых источников доходов и извлечения прибыли, связанных с совершением преступлений в сфере оборота наркотиков, преступлений, совершенных организованной преступностью мафиозного характера, преступлений в сфере терроризма, контрабанды, коррупции и взяточничества, преступлений, нарушающих порядок в сфере финансового управления, преступлений в сфере финансового мошенничества и других преступлений.

Статья 3. Финансовые учреждения, функционирующие в пределах Китайской Народной Республики и специальные нефинансовые учреждения, в обязанность которых в соответствии с установлениями входит осуществление деятельности по борьбе с отмыванием денег, должны руководствуясь законом принимать меры по предупреждению и контролю в сфере борьбы с отмыванием денег, устанавливать совершенную систему распознавания личности клиента, систему хранения материалов по личности клиента и реестров сделок, систему отчетности по крупным сделкам и сомнительным сделкам, должны исполнять обязанность по борьбе с отмыванием денег.

Статья 4. Административный орган Государственного совета, ведущий борьбу с отмыванием денег, отвечает за всекитайскую работу по контролю и управлению в сфере борьбы с отмыванием денег. Соответствующие министерства и органы Государственного совета в пределах своей компетенции осуществляют должностные обязанности по контролю и управлению в сфере борьбы с отмыванием денег.

Административный орган Государственного совета, ведущий борьбу с отмыванием денег, соответствующие министерства и органы Государственного совета и органы юстиции должны взаимно координировать свою деятельность при осуществлении работы по борьбе с отмыванием денег.

Статья 5. Материалы по личности клиента и информация по сделке, полученные законным порядком в результате исполнения должностных обязанностей по борьбе с отмыванием денег или обязанностей по борьбе с отмыванием денег, должны содержаться в тайне; в случаях, не предусмотренных законом, запрещается предоставление указанной информации и материалов каким-либо организациям или лицам.

Материалы по личности клиента и информация по сделке, полученные в ходе исполнения должностных обязанностей по борьбе с отмыванием денег административным органом, ведущим борьбу с отмыванием денег и иными министерствами и органами, в обязанности которых в соответствии с законом входит контроль и управление в сфере борьбы с отмыванием денег, могут быть использованы только в ходе административного разбирательства при осуществлении борьбы с отмыванием денег.

Материалы по личности клиента и информация по сделке, полученные в соответствии с настоящим Законом, органами юстиции могут быть использованы только в уголовном процессе, связанном с борьбой по отмыванию денег.

Статья 6. Исполняющие обязанности по борьбе с отмывание денег органы, а также их должностные лица, при предоставлении в соответствии с законом доклада о крупных сделках и сомнительных сделках находятся под защитой закона.

Статья 7. Любая организация и частное лицо, при обнаружении деятельности по отмыванию денег, вправе обратиться в административный орган, ведущий борьбу с отмыванием денег, или орган общественной безопасности с заявлением. Орган, принявший заявление, должен сохранить в тайне личность заявителя и содержание заявления.

Глава II. Контроль и управление в сфере борьбы с отмыванием денег

Статья 8. Административный орган Государственного совета, ведущий борьбу с отмыванием денег, организует и координирует всекитайскую работу по борьбе с отмыванием денег, отвечает за контроль денежных средств в сфере борьбы с отмыванием денег, принимает или может совместно с соответствующими органами финансового контроля и управления Государственного совета принимать правила по борьбе с отмыванием денег финансовых органов, осуществляет контроль и проверку за исполнением обязанностей по борьбе с отмыванием денег со стороны финансовых органов, в рамках своей компетенции осуществляет проверку деятельности по заключению сомнительных сделок, исполняет иные предусмотренные законом и Государственным советом и относящиеся к борьбе с отмыванием денег обязанности.

Подчиненные административному органу Государственного совета, ведущему борьбу с отмыванием денег, органы в рамках его компетенции осуществляют контроль и проверку за исполнением обязанностей по борьбе с отмыванием денег со стороны финансовых органов.

Статья 9. Соответствующие органы финансового контроля и управления Государственного совета участвуют в принятии правил контроля и управления в сфере борьбы с отмыванием денег со стороны финансовых органов, выдвигают требования о создании совершенной внутренней системы контроля в сфере борьбы с отмыванием денег к подлежащим контролю и управлению финансовым органам, исполняют иные предусмотренные законом и Государственным советом и относящиеся к борьбе с отмыванием денег обязанности.

Статья 10. Административный орган Государственного совета, ведущий борьбу с отмыванием денег, создает информационный центр по борьбе с отмывание денег, который отвечает за сбор и анализ информации по крупным сделкам и сомнительным сделкам, а также в соответствии с правилами о результатах анализа собранной информации отчитывается перед административным органом Государственного совета, ведущим борьбу с отмыванием денег, исполняет иные обязанности, предусмотренные административным органом Государственного совета, заведующим борьбой с отмыванием денег.

Статья 11. Административный орган Государственного совета, ведущий борьбу с отмыванием денег, для исполнения своих обязанностей по контролю за денежными средствами в сфере борьбы с отмыванием денег, может затребовать у соответствующих министерств и ведомств Государственного совета всю необходимую информацию, которая должна быть ими предоставлена.

 

Административный орган Государственного совета, ведущий борьбу с отмыванием денег, должен в установленный срок рассылать бюллетени соответствующим министерствам и органам Государственного совета с информацией о проделанной работе в сфере борьбы с отмыванием денег.

Статья 12. В случае обнаружения таможенным органом факта пересечения границы частным лицом с суммой денежных средств, безымянных ценных бумаг, сумма которых превышает разрешенную к вывозу (ввозу), следует своевременно известить об этом административный орган, ведущий борьбу с отмыванием денег.

Указанная выше сумма, при обнаружении которой следует известить соответствующий орган, устанавливается Административным органом Государственного совета, ведущим борьбу с отмыванием денег, по возможному согласованию с Главным таможенным управлением.

Статья 13. Административный орган, ведущий борьбу с отмыванием денег, и иные уполномоченные на то законом и отвечающие за исполнение обязанностей по контролю и управлению в сфере борьбы с отмыванием денег министерства и органы, в случае обнаружения деятельности по заключению сделок, подозрительных на совершение преступления в виде отмывания денег, обязаны своевременно поставить об этом в известность следственные органы.

Статья 14. При санкционировании соответствующими финансовыми органами контроля и управления Государственного совета создания новых финансовых органов или подчиняющихся финансовому органу отдельных структурных подразделений необходимо утверждение проекта внутренней системы контроля в сфере борьбы с отмыванием денег вновь создаваемого органа; не подлежит утверждению заявление о создании нового органа, несоответствующего положениям настоящего Закона.

Глава III. Обязанности финансовых органов в борьбе с отмыванием денег

Статья 15. Финансовые органы должны в соответствии с нормами настоящего Закона устанавливать совершенную внутреннюю систему контроля в сфере борьбы с отмыванием денег, ответственные лица финансовых органов должны нести ответственность за эффективное претворение в жизнь внутренней системы контроля в сфере борьбы с отмыванием денег.

Финансовые органы должны создавать специализированные органы по борьбе с отмыванием денег или назначать внутренние подразделения ответственными за работу в сфере борьбы с отмыванием денег.

Статья 16. Финансовые органы должны в соответствии с правилами устанавливать систему распознавания личности клиента.

Финансовые органы, при установлении с клиентом деловых отношений или при предоставлении в первый раз финансовых услуг в виде выдачи наличных денежных средств и денежных переводов, обмене кредитных билетов, акцептировании векселей и в других случаях при превышении установленной к операции суммы, должны затребовать от клиента предоставления подлинных действительных документов личности или иных документов, удостоверяющих личность, проводить по ним сверку, а также их регистрацию.

В случаях, когда операция от имени клиента совершается его представителем, финансовые органы также должны проводить сверку и регистрацию документов личности или иных документов, удостоверяющих личность представителя и представляемого им лица.

В случаях, когда выгодоприобритателем по контракту не выступает сам клиент при страховании его личности, установления отношений поручительства и при иных сделках, финансовые органы также должны проводить сверку и регистрацию документов личности или иных документов, удостоверяющих личность выгодоприобретателя.

Финансовые органы не должны обслуживать или осуществлять операции с клиентами, личность которых не выяснена, не должны для клиентов открывать анонимные банковские счета или счета на подставных лиц.

Финансовые органы, в случае наличия сомнений относительно подлинности, действительности или сомнений в целом по ранее полученным от клиента документам личности, должны заново приступить к подтверждению личности клиента.

Любые организации и частные лица, при установлении деловых отношений с финансовыми органами или при наличии требования к финансовым органам о предоставлении для них в первый раз финансовых услуг, должны предоставлять подлинные действительные документы личности или иные документы, удостоверяющие личность.

Статья 17. Финансовые органы, в случае распознавания личности клиента посредством третей стороны, должны гарантировать, что третья сторона уже приняла соответствующие требованиям настоящего Закона меры по распознаванию личности клиента; в случае, если третья сторона не приняла соответствующие требованиям настоящего Закона меры по распознаванию личности клиента, то ответственность за неисполнение обязанности по распознаванию личности клиента возлагается на данный финансовый орган.

 

Статья 18. Финансовые органы, при осуществлении деятельности по распознаванию личности клиента, в случае необходимости по своему усмотрению, могут затребовать от органов общественной безопасности, торгово-промышленных, административных органов, органов управления и иных органов соответствующую информацию, касающуюся проверки личности клиента. 

Статья 19. Финансовые органы должны в соответствии с нормами устанавливать систему учета и хранения материалов по личности клиента и информации о сделках.

В случае, если в период действия деловых отношений информация по личности клиента подверглась изменениям, то следует своевременно обновить материалы по личности клиента.

Материалы по личности клиента, после завершения деловых отношений, и информация по сделке с клиентом, после окончания сделки, должны храниться минимум пять лет.

Финансовые органы, в случае своего банкротства или ликвидации, должны передать материалы по личности клиента и информацию по сделке с клиентом назначенному министерством Государственного совета соответствующему органу.

Статья 20. Финансовые органы должны в соответствии с нормами осуществлять систему отчетности по крупным сделкам и сомнительным сделкам. 

Финансовые органы, при осуществлении одноразовых сделок или многократных сделок в установленный период времени, если их сумма превышает установленную или при обнаружении сомнительных сделок, должны своевременно ставить в известность информационный центр по борьбе с отмывание денег.

Статья 21. Конкретные правила создания финансовыми органами системы распознавания личности клиента, системы учета и хранения материалов по личности клиента и информации о сделках принимаются административным органом Государственного совета, ведущим борьбу с отмыванием денег по возможности совместно с соответствующими органами финансового контроля и управления Государственного совета. Конкретные правила извещения финансовыми органами о крупных сделках и сомнительных сделках устанавливаются административным органом Государственного совета, заведующим борьбой с отмыванием денег.

Статья 22. Финансовые органы должны в соответствии с требованиями системы предупреждения и контроля в сфере борьбы с отмыванием денег проводить работу по обучению и пропаганде в сфере борьбы с отмыванием денег.

Глава IV. Проверки в сфере борьбы с отмыванием денег

Статья 23. Административный орган Государственного совета, ведущий борьбу с отмыванием денег, или его провинциальные подчиненные органы первой ступени, в случае обнаружения деятельности по заключению сомнительных сделок, при наличии необходимости в проведении проверок, могут проводить проверки в отношении финансовых органов; финансовые органы обязаны координировать проверки, правдиво предоставлять необходимые документы и материалы.

В ходе проведения проверок по сомнительным сделкам, проверяющих лиц не должно быть менее двух, при этом ими должны быть предъявлены соответствующие закону документы и извещение о проведении проверки, вынесенное административным органом Государственного совета, ведущим борьбу с отмыванием денег, или его провинциальным подчиненным органом первой ступени. Финансовые органы вправе отказаться от проведения проверки в случаях, если проверяющих лиц менее двух или ими не предъявлены соответствующие закону документы и извещение о проведении проверки.

Статья 24. В ходе проведения проверок по сомнительным сделкам можно обращаться к соответствующим работникам финансовых органов за разъяснением ситуации.

При проведении опроса следует вести протокол. Протокол опроса должен быть передан опрошенному лицу на проверку. При пропусках или ошибках в записях, опрошенное лицо может требовать внесения дополнений или изменений в протокол. После подтверждения опрошенного лица об отсутствии замечаний к содержанию протокола, протокол должен быть подписан или пропечатан; проверяющее лицо также должно расписаться в протоколе.

Статья 25. В случаях, если при проведении проверки существует необходимость в дальнейших проверках, то с разрешения ответственных лиц административного органа Государственного совета, ведущего борьбу с отмыванием денег, или его провинциальных подчиненных органов первой ступени, можно ознакамливаться и копировать информацию по банковскому счету проверяемого объекта, записи о заключенных сделках и иные соответствующие материалы; документы и материалы, которые могут быть вынесены в другое место, сокрыты, изменены в свою пользу или уничтожены, могут быть опечатаны.

Проверяющие лица, при опечатывании документов и материалов, должны по возможности совместно с присутствующими на месте работниками финансовых органов все тщательно пересчитать, и составить на месте опись в двух экземплярах, которая подписывается или пропечатывается проверяющими лицами и присутствующими работниками финансовых органов, один экземпляр вручается финансовому органу, другой приобщается к материалам проверки.

Статья 26. Материалы, по которым в ходе проведенной проверки так и не были устранены подозрения в отмывании денег, должны быть немедленно переданы на рассмотрение следственным органам соответствующей подследственности. В случаях требования со стороны клиента о переводе денежных средств с банковского счета, который затрагивает осуществляемая проверка, в другое место, то с разрешения ответственных лиц административного органа Государственного совета, ведущего борьбу с отмыванием денег, может быть принята мера о временном блокировании данных денежных средств.

Следственные органы, после получения материалов проверки, должны своевременно принять решение о целесообразности дальнейшего блокирования денежных средств, которые были уже временно заблокированы в соответствии с положениями предыдущего пункта. Если следственные органы считают необходимым в дальнейшем блокировании денежных средств, то они принимают меры по блокированию денежных средств руководствуясь нормами Уголовно-процессуального кодекса; если необходимость в блокировании денежных средств, по их мнению, отпала, то следственные органы должны немедленно известить об этом административный орган Государственного совета, ведущий борьбу с отмыванием денег, который в свою очередь должен незамедлительно известить финансовые органы о снятии блокировки с денежных средств.

Временное блокирование денежных средств на счете не может превышать 48 часов. В течении 48 часов после принятия в соответствии с требованием административного органа Государственного совета, ведущего борьбу с отмыванием денег, мер по блокированию денежных средств, при неполучении извещения от следственных органов о дальнейшем блокировании денежных средств, финансовые органы должны немедленно разблокировать денежные средства.

Глава V. Международное сотрудничество в сфере борьбы с отмыванием денег

Статья 27. Китайская Народная Республика в соответствии с заключенными международными договорами или международными договорами, в которых она участвует, или на основе принципа равноправия и взаимовыгоды осуществляет международное сотрудничество в сфере борьбы с отмыванием денег.

Статья 28. Административный орган Государственного совета, ведущий борьбу с отмыванием денег, в соответствии с предоставленными Государственным советом полномочиями, от имени правительства Китая осуществляет сотрудничество в сфере борьбы с отмыванием денег с зарубежными правительствами и соответствующими международными организациями, в соответствии с законом обменивается с зарубежными органами, ведущими борьбу с отмыванием денег, информацией и материалами в сфере борьбы с отмыванием денег.

 

Статья 29. Помощь органов юстиции, касающаяся привлечения к ответственности за совершение преступлений в сфере отмывания денег, предоставляется ими на основании положений соответствующих законов.

Глава VI. Юридическая ответственность

Статья 30. Работники административных органов, ведущих борьбу с отмыванием денег, и иных министерств и органов, в обязанности которых в соответствии с Законом входит контроль и управление в сфере борьбы с отмыванием денег, в ходе осуществления работы по борьбе с отмыванием денег, при совершении одного из нижеуказанных нарушений, в соответствии с законом подлежат административному взысканию:

 1) в нарушение установлений осуществляют проверки, проводят расследование или принимают меры по замораживанию денежных средств;

 2) разглашают ставшую известной в результате борьбы с отмыванием денег государственную, коммерческую или частную тайну;

 3) в нарушение установлений применяют административное наказание к соответствующим организациям и лицам;

 4) осуществляют иную законом не относящуюся к их обязанностям деятельность.

Статья 31. При совершении финансовым органом одного из нижеуказанных нарушений, административный орган Государственного совета, ведущий борьбу с отмыванием денег, или уполномоченный им городской подчиненный орган первой и выше ступени обязуют финансовый орган немедленно устранить допущенное нарушение; при наличии серьезных обстоятельств, рекомендует соответствующим органам финансового контроля и управления согласно закону обязать финансовые органы наложить дисциплинарное взыскание на непосредственно ответственных в нарушении членов правления, управляющих высшего звена и на иных непосредственно ответственных в нарушении работников:

 1) не в соответствии с установлениями создают внутреннюю систему контроля в сфере борьбы с отмыванием денег;

 2) не в соответствии с установлениями создают специализированные подразделения по борьбе с отмыванием денег или назначают внутренние подразделения ответственными за борьбу с отмыванием денег;

 3) не в соответствии с установлениями проводят обучение работников борьбе с отмыванием денег.

Статья 32. При совершении финансовым органом одного из нижеуказанных нарушений, административный орган Государственного совета, ведущий борьбу с отмыванием денег, или уполномоченный им городской подчиненный орган первой и выше ступени обязуют финансовый орган немедленно устранить допущенное нарушение; при наличии серьезных обстоятельств, на финансовый орган накладывается штраф в размере от двухсот тысяч до пятисот тысяч юаней, кроме того, на непосредственно ответственных в нарушении членов правления, управляющих высшего звена и на иных непосредственно ответственных в нарушении работников накладывается штраф в размере от десяти тысяч до пятидесяти тысяч юаней:

 1) не в соответствии с установлениями исполняют обязанность по распознаванию личности клиента;

 2) не в соответствии с установлениями хранят материалы по личности клиента и информацию о сделках;

 3) не в соответствии с установлениями докладывают о крупных сделках и сомнительных сделках;

 4) заключают сделки с клиентами, личность которых не выяснена, или открывают для клиента анонимные банковские счета, счета на подставных лиц;

 5) в нарушение установлений о хранении тайны, разглашают соответствующую информацию;

 6) отказываются, препятствуют проведению проверок и расследованию в сфере борьбы с отмыванием денег;

 7) отказываются предоставлять материалы проверок или умышленно предоставляют ложные материалы.

Финансовые органы, при совершении указанных выше нарушений, повлекших за собой отмывание денег, подлежат штрафу в размере от пятисот тысяч до пяти миллионов юаней, кроме того, на непосредственно ответственных в нарушении членов правления, управляющих высшего звена и на иных непосредственно ответственных в нарушении работников накладывается штраф в размере от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч юаней; при наличии особо серьезных обстоятельств, административный орган, заведующий борьбой с отмыванием денег, может рекомендовать соответствующим органам финансового контроля и управления обязать финансовый орган приостановить деятельность до устранения нарушения либо аннулировать лицензию на право осуществления им своей деятельности.

В отношении непосредственно ответственных за совершение предусмотренных в двух предыдущих пунктах нарушений членов правления, управляющих высшего звена и иных непосредственно ответственных в нарушении работников финансовых органов, административный орган, ведущий борьбу с отмыванием денег, может рекомендовать соответствующим органам финансового контроля и управления согласно закону обязать финансовые органы наложить на них дисциплинарное взыскание либо рекомендовать согласно закону аннулировать их квалификационные документы на право исполнения должностных обязанностей, запретить им заниматься соответствующей работой в финансовой сфере.

Статья 33. За нарушения положений настоящего Закона, образующие состав преступления, виновные в соответствии с законом привлекаются к уголовной ответственности.

Глава VII. Дополнительные положения

Статья 34. Под финансовыми органами в настоящем Законе понимаются созданные согласно закону и занимающиеся финансовой деятельностью соответствующие проводимому государством политическому курсу банки, коммерческие банки, кредитные организации, органы, осуществляющие почтовые денежные переводы, инвестиционные компании доверительного управления, компании, работающие с ценными бумагами, компании-посредники, занимающиеся сезонной продукцией, страховые компании, а также иные организации, занимающиеся финансовой деятельностью, которые утверждены и обнародованы административным органом Государственного совета, ведущим борьбу с отмыванием денег.

Статья 35. Конкретные правила, особо устанавливающие компетенцию нефинансовых органов в сфере обязательного исполнения обязанностей по борьбе с отмыванием денег, непосредственного осуществления ими обязанностей по борьбе с отмыванием денег, контроля и управления в отношении них, принимаются административным органом Государственного совета, ведущим борьбу с отмыванием денег, по возможности совместно с соответствующими органами Государственного совета.

Статья 36. Настоящий Закон применяется в отношении контроля над денежными средствами, связанными с террористической деятельностью; если иные законы устанавливают другие положения, то применяются другие положения.

Статья 37. Настоящий Закон вступает в силу с 1 января 2007 года.